銀行の相続手続き。取引履歴は、何のために必要なのか。

動画で解説

取引履歴はどんなときに必要か

相続手続きで、銀行の取引履歴を取る場合があると聞いたけど、どんな場合に必要なのかしら。

ケースごとに見ていきましょう。

相続手続きで、預金口座の入出金履歴(取引履歴)を取得する場合があります。では、この入出金履歴はどのような場合に必要なのか、見ていきましょう。

なお、いずれもお手元の通帳で確認できない場合に履歴を取得します。

1、相続税申告の前の確認のため

1つは、相続税申告にあたり、税理士が確認するためです。

取引履歴をもとに、大きなお金の動きを見て、過去の贈与の有無や、現金のまま残っていないか、他の財産に形を変えていないかなどを税理士がヒアリングします。

相続税の税務調査は非常に多いと言われていますが、調査の際、税務署側は故人の預金の過去の履歴は調べてくるのが一般的です。税理士が調査に立ち会う際に、当然過去のお金の動きについては突っ込まれますので、きちんと回答し相続人にとって不利益とならないよう、事前にすり合わせをするのです。

2、財産調査のため

相続人が被相続人とあまり音信がなかった場合や、被相続人があまりお金の話をしない人だった場合など、相続人が被相続人の財産を把握していないケースが多々あります。

そのような場合には、過去のお金の動きを見て、「保険会社にお金を払っているので、この会社に生命保険があるかもしれない」「定期的にこの人にお金を払っているが、借金をしていたんじゃないか」など、被相続人の財産状況を調べる参考資料として使用します。

3、使い込みの調査のため

相続人の一部が預金通帳を管理したいた場合に、不審なお金の動きを確認したい、という理由で入出金履歴を取ることもあろうかと思います。

なお、その結果不審なお金の動きがあった場合の対応は、弁護士へ相談されると良いでしょう。

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