遺言書の見直しポイント~インターネット証券口座の記載のモレはないか

遺言書チェックポイント

遺言書は、法的要件だけ満たせば良い?

遺言書をつくるとき、やはり多くの人がまず気にするのは、法的要件です。

確かに、遺言書には形式上の要件も多く存在し、その要件を満たさなければ、せっかくの遺言書が無効になってしまう可能性もあります。

しかし、本当に問題の無い遺言書をつくるには、法的要件を満たすだけでは足りません。法的な要件を満たしたうえで、更に様々なリスクや問題点を検討していく必要があるのです。

ここでは、インターネット証券に焦点をあて、解説していきます。

インターネット証券は、探すのが困難

僕はネット証券にいくつか口座を持ってるのだけど、何か注意点はあるのかな。

ご相続が起きた後でご家族が口座を見つけられるよう、ネット証券の一覧などを残しておくと良いですね。

相続発生後に、証券口座にある株式等の名義変更をしたりするには、被相続人がどの証券会社に口座を持っていたのか、把握することがスタートになります。

一方、最近では、インターネット証券を利用する人も増えてきました。インターネット証券は通信事項もメールで完結するものが少なくない為、郵送物も最小限です。

こうした特性から、インターネット証券は、普段は非常に便利な一方、相続発生時に家族が見つけづらいという難点があります。

最低限、その証券会社に口座があるという事さえわかれば、相続発生後、家族が残高証明を請求するなどして、内容を把握することができます。しかし、その証券会社に口座があることさえ知らなければ、詳細を調べようもありません。

そのため、インターネット証券を利用している場合には、遺言書にしっかり明記したり、また財産目録を作成しておくなど、いざというときに家族が見落とさないような対策をしておかれることをお勧めします。

こんな時は、無料相談をご利用ください

弊所では、ご来所いただく場合、初回無料にてご相談をお受けしております。下記のような方は、お気軽に無料相談をお申し込みください。

お身内のご相続が起きた場合

  • お身内が亡くなったが、何から手を付けて良いかわからない
  • 相続手続きの代行をしてほしい
  • 相続人の中に、住所がわからない人がいて困っている
  • 相続手続きで、ご自身が何をすべきか知りたい

ご自身の終活をご検討の場合

  • スムーズに手続きができる遺言書を作成したい
  • 遺言書作成をサポートしてほしい
  • 自分にも遺言書が必要か相談したい
  • 遺言書を作りたいが、何から手を付けて良いかわからない

※「相続争いが起きている」「納得できない遺言書を無効にしたい」等のご相談は、弁護士法の規定により弁護士以外はお受けできません。お客様の貴重な時間を無駄にしないため、ご予約のお電話の際に、簡単にご相談予定の内容をお聞かせいただき、内容によっては弁護士へのご相談をお勧め致します。弊センターでご対応可能な内容かどうか迷われたら、まずはお問い合わせください

その他、無料相談についての詳細はコチラのページをご覧ください。

ご相談は完全予約制です。突然お越し頂いてもご対応いたしかねますので、必ず事前にお電話等でのご予約をお願い致します。

※ご相談中など出られない場合には折り返し致しますので、番号を通知してお掛けください。

フォームからの無料相談のお申込み・無料相談についてのお問い合わせ

    ※原則、48時間以内に返信致します。返信のない場合にはメールフォームの不具合の可能性がありますので、申し訳ございませんが上記電話番号もしくはinfo@nagomig.comまでご連絡をお願いいたします。

    ※フォームやメールでのご相談はお受けしておりません。予めご了承くださいませ。

    ●相続に関する情報を、毎月第2・第4水曜に、無料でお届けしています●

    メルマガ購読・解除 ID: 1633048
    こころをつなぐ、相続のハナシ

     



    バックナンバー powered by まぐまぐトップページへ

    ※本ページは執筆当時の情報で記載しています。改正等により情報が変更となった際には随時改訂しておりますが、ご依頼頂いたお客様のサポートを優先しているため、追い付いていない場合もございます。あらかじめご了承くださいませ。

    また、実際のお手続き等の際には個別事情や改正等により異なる場合もございますので、専門家へご相談ください。無料のブログ記事という性質上、本記事を参照された結果損害を受けられたとしても、弊センターでは責任を負いかねますので、こちらも予めご了承ください。

    無料相談についての詳細はコチラのページをご覧ください。

    タイトルとURLをコピーしました